Automatisierte Festgeldanlage und -bearbeitung über Raisin (Digitale Zinsplattform)

Der RPA Festgeldanlage und -bearbeitung über Raisin übernimmt die Ende-zu-Ende-Automatisierung der Festgeldabschlüsse (Neuanlagen) sowie die Bearbeitung von Prolongationen und Fälligkeiten, die über das Raisin-Portal (Weltsparen) bei der Bank eingehen. In Verbindung mit dem Vertriebskanal über Deutschlands größte Zinsplattform „Raisin“ eröffnet der Einsatz des RPA eine vollständig automatisierte Vertriebschance im Festgeldbereich. Ziel ist es, manuelle Tätigkeiten im Fachbereich nahezu vollständig zu übernehmen, Durchlaufzeiten zu verkürzen und eine gleichbleibend hohe Prozessqualität sicherzustellen. Gleichzeitig profitieren Sie von zusätzlichen Produktabschlüssen im Festgeldgeschäft.

Der RPA ruft selbstständig die von Raisin übermittelten Daten ab und speichert diese an einem bankindividuell definierten Ablageort. Dabei unterstützt der Roboter sowohl die Bearbeitung über das von Raisin bereitgestellte Portal als auch die Nutzung der SFTP-Server-Lösung. Auf Basis der bereitgestellten Daten (Opening-Tickets) prüft der RPA zunächst, ob der Kunde bereits im Kernbanksystem vorhanden ist.

Bei Bestandskunden werden relevante Daten, wie beispielsweise die Aktualität des Legitimationsdokuments, anhand definierter fachlicher Regeln überprüft und – sofern erforderlich – aktualisiert oder unverändert übernommen. Bei Neukunden werden alle übermittelten Kundendaten vollständig in das Banksystem übernommen. Darüber hinaus besteht die Möglichkeit, bankindividuelle Vorgaben zu berücksichtigen, wie etwa die Erfassung des Risikostatus gemäß MaRisk, die Kundenkategorie (z. B. VR-Rating), die Zuordnung zu einer Geschäftsstelle oder die Hinterlegung eines Kundenberaters.

Im Anschluss erfolgt die revisionssichere Archivierung der Unterlagen sowie die weitere Bearbeitung im Raisin-Portal bis zur Erstellung des Festgeldabschlusses (Placement-Ticket). Vor Durchführung der eigentlichen Anlage prüft der RPA, ob der anzulegende Betrag auf dem internen Verrechnungskonto der Bank eingegangen ist. Nach erfolgreicher Prüfung eröffnet der Roboter das Festgeldkonto entsprechend der bankseitig definierten Produkteinstellungen sowie der im Raisin-Portal übermittelten Auftragsdaten. Die relevanten Auftragsinformationen werden erneut gespeichert und die Bestätigung der Kontoeröffnung automatisiert über das Portal an Raisin übermittelt.

Fachliche Ausnahmen (Business Exceptions), die vor oder während des Automatisierungsprozesses auftreten können, werden inklusive einer detaillierten Fehlerbeschreibung an eine von der Bank definierte Stelle zur weiteren Bearbeitung weitergeleitet.

Auch die weiteren Prozessvarianten „Prolongation“ und „Fälligkeit“ können durch den RPA vollständig automatisiert und regelbasiert bearbeitet werden.

Wichtig: Der Preis unterscheidet sich eine Fälligkeit/Prolongation kostet je 1,79 EUR und ein Opening je 8,79 EUR.